هوش مصنوعی برای بانکها و مؤسسات مالی
بانک، سختگیرانهترین محیط برای استقرار هوش مصنوعی است: داده نباید از شبکه خارج شود، هر تصمیم باید قابل ممیزی باشد و پاسخ اشتباه هزینه دارد. محصولات کارن تکنولوژی برای همین شرایط طراحی شدهاند - با استقرار کامل روی زیرساخت خود بانک.
پنج مسئلهای که در بانکها میبینیم
دادهای که حق ندارد از بانک خارج شود
هر راهکار هوش مصنوعی که داده مشتری یا تراکنش را به سرور بیرونی بفرستد، در بانک قابل استقرار نیست. این یک ترجیح نیست؛ الزام است.
حجم تماس و پرسشهای تکراری
مانده، وضعیت تراکنش، شرایط وام، مسدودی کارت - بخش بزرگی از بار مرکز تماس، پرسشهایی است که پاسخشان در سامانه موجود است.
انبوه اسناد کاغذی و اسکنشده
قرارداد تسهیلات، چک، ضمانتنامه و مدارک هویتی. یافتن یک بند خاص یا استخراج داده از این آرشیو، امروز کار انسانی و کند است.
دانش پراکنده بین شعب
بخشنامهها، آییننامهها و دستورالعملهای اعتباری در ایمیل و پوشه شبکهاند. کارمند شعبه برای یک پرسش ساده باید تماس بگیرد.
تصمیم بدون دید یکپارچه از مشتری
داده مشتری بین کارت، تسهیلات، سپرده و مرکز تماس پخش است. کسی نمیداند کدام مشتری در آستانه ریزش است یا کدام سرنخ ارزش تماس دارد.
کدام محصول کارن به کدام مسئله میخورد
لازم نیست همه را بگیرید. معمولترین نقطه شروع در بانک، جایی است که حجم کار تکراری زیاد و داده تمیز است.
چتبات بانکی مانوتل
پاسخگویی به پرسشهای پرتکرار مشتریان در وبسایت، اپلیکیشن و پیامرسانها، با ارجاع به کارشناس در موارد پیچیده و امکان استقرار کامل روی زیرساخت بانک.
جزئیات این محصول ←هوش اسناد و OCR فارسی
خواندن قرارداد تسهیلات، چک و مدارک هویتی - چاپی و دستنویس - و استخراج خودکار فیلدها با امتیاز اطمینان و اعتبارسنجی مستقل.
جزئیات این محصول ←کارنتل - دستیار دانش کارکنان
کارمند شعبه از بخشنامهها و آییننامههای اعتباری به فارسی سؤال میپرسد و پاسخ مستند با ارجاع به شماره بخشنامه میگیرد - با رعایت سطح دسترسی هر نقش.
جزئیات این محصول ←تحلیل هوشمند مشتری
نمای ۳۶۰ درجه از مشتری در تمام محصولات بانکی، پیشبینی ریزش و تحلیل RFM برای شناسایی مشتریان ارزشمند.
جزئیات این محصول ←دستیار صوتی
پاسخگویی صوتی فارسی به تماسهای ورودی، درک قصد تماس و مسیریابی بدون منوهای IVR چندلایه.
جزئیات این محصول ←هوش تجاری سازمانی
گزارشگیری به زبان فارسی از داده بانکی، بدون واسطه تیم BI و بدون دانش SQL.
جزئیات این محصول ←CRM هوشمند
امتیازدهی سرنخ و اولویتبندی پیگیری برای تیم فروش محصولات بانکی و اعتباری.
جزئیات این محصول ←اگر میخواهید چند ماژول را روی یک بنیان مشترک ببینید، دایاتل همان سوئیت است. برای گفتوگوی صوتی و آواتار در ارائه و جلسات، رایوتل.
الزامات انطباق که معماری را تعیین میکنند
در بانک، انتخاب معماری پیش از انتخاب قابلیت است. این چارچوبها تعیین میکنند سیستم کجا مستقر شود، چه دادهای کجا بماند و چه چیزی باید لاگ شود.
| چارچوب | موضوع | اثرش بر پیادهسازی |
|---|---|---|
| AML | ضد پولشویی | پایش تراکنش و شناسایی الگوهای مشکوک، با نگهداری سوابق قابل ممیزی. |
| KYC | شناخت مشتری | احراز هویت و اعتبارسنجی مدارک - جایی که استخراج خودکار داده از مدارک هویتی مستقیماً اثر میگذارد. |
| PCI DSS | امنیت دادههای کارت پرداخت | الزامات نگهداری و انتقال داده کارت، که معماری استقرار را تعیین میکند. |
| PSD2 | دستورالعمل خدمات پرداخت | الزامات احراز هویت قوی و دسترسی کنترلشده شخص ثالث به داده. |
| GDPR | حفاظت از دادههای شخصی | برای بانکهایی که مشتری یا شعبه بینالمللی دارند. |
چرا بانکها کارن را انتخاب میکنند
استقرار روی زیرساخت خودتان
تمام محصولات کارن قابلیت استقرار کامل On-Premise دارند. مدل زبانی، پایگاه داده برداری و همه اجزا میتوانند داخل شبکه بانک اجرا شوند و هیچ دادهای بیرون نرود.
فارسی از پایه، نه ترجمه
پردازش متن فارسی، نرمالسازی، نیمفاصله، تاریخ شمسی و رابط راستبهچپ - و در OCR، خواندن دستخط فارسی روی اسناد بانکی.
قابل ممیزی
هر پاسخ به منبع استناد میشود، هر درخواست ردیابی کامل دارد و تمام دسترسیها لاگ میشوند - همان چیزی که واحد حراست و انطباق میپرسد.
گواهینامه و مجوز
ISO/IEC 27001 برای مدیریت امنیت اطلاعات، ISO/IEC 20000-1 برای مدیریت خدمات، و مجوز شورای عالی انفورماتیک برای شرکت در مناقصات.
اگر نیاز شما توسعه اختصاصی است
همه نیازهای بانکی با محصول آماده حل نمیشوند. کارن تکنولوژی از سال ۱۳۹۵ پروژههای توسعه اختصاصی هم انجام میدهد:
مسیر شروع در یک بانک
راهنمای امتیازدهی سرنخ بانکی گردشکار و مرز میان کار خودکار و تصمیم انسانی را قدمبهقدم توضیح میدهد.
راهنمای دستیار صوتی مرکز تماس بانک گردشکار و مرز میان کار خودکار و تصمیم انسانی را قدمبهقدم توضیح میدهد.
راهنمای داشبورد شعبه با تقویم شمسی گردشکار و مرز میان کار خودکار و تصمیم انسانی را قدمبهقدم توضیح میدهد.
راهنمای دستیار دانش شعبه و مسئله نسخه بخشنامهها گردشکار و مرز میان کار خودکار و تصمیم انسانی را قدمبهقدم توضیح میدهد.
راهنمای پردازش اسناد بانکی: قرارداد تسهیلات، چک و صورت مالی گردشکار و مرز میان کار خودکار و تصمیم اعتباری را قدمبهقدم توضیح میدهد.
جلسه ارزیابی
بررسی وضعیت داده، سامانههای فعلی و الزامات امنیتی بانک، و انتخاب نقطه شروع با بیشترین اثر و کمترین پیچیدگی.
نمونه اولیه روی داده خودتان
راهاندازی برای یک واحد یا یک دسته پرسش مشخص، روی داده واقعی و در محیط کنترلشده.
ارزیابی فنی و امنیتی
بررسی مشترک با تیم زیرساخت و انطباق بانک، پیش از هر تصمیم گسترش.
گسترش مرحلهای
افزودن کانالها، واحدها و محصولات بعدی روی همان زیرساخت مستقر.
گام بعدی
در جلسه ارزیابی وضعیت داده و سامانههای بانک بررسی میشود و صادقانه میگوییم کدام نقطه شروع زودتر نتیجه میدهد - و کجا اصلاً هوش مصنوعی پاسخ درست نیست. مدارک امنیتی و گواهینامهها برای واحد حراست و تدارکات در فرآیند تأمین ارائه میشود.
